| 中新網(wǎng)12月21日電 為加強(qiáng)保險(xiǎn)資金境外投資管理，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，保障保險(xiǎn)活動(dòng)各方當(dāng)事人合法利益，中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)今天發(fā)布《保險(xiǎn)資金境外投資管理辦法(征求意見稿)》，向社會(huì)公開征求意見。
今年4月，中國人民銀行出臺(tái)公告，允許符合條件的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)購匯投資于境外固定收益類產(chǎn)品及貨幣市場(chǎng)工具。此次征求意見稿分別明確了保險(xiǎn)資金境外投資活動(dòng)所涉及的資格條件、申報(bào)管理、賬戶管理、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、監(jiān)督管理等主要問題。
此次征求意見截止至2007年1月10日。
以下為《保險(xiǎn)資金境外投資管理辦法(征求意見稿)》全文。
關(guān)于征求《保險(xiǎn)資金境外投資管理辦法(征求意見稿)》意見的通知
為加強(qiáng)保險(xiǎn)資金境外投資管理，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，保障保險(xiǎn)活動(dòng)各方當(dāng)事人合法利益，現(xiàn)將《保險(xiǎn)資金境外投資管理辦法(征求意見稿)》向社會(huì)公開征求意見。請(qǐng)于2007年1月10日前將意見反饋至下列郵箱地址：
yechi_gu@
附件：
保險(xiǎn)資金境外投資管理辦法
(征求意見稿)
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)保險(xiǎn)資金境外投資管理，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，保障保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人及當(dāng)事人利益，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》及有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)資金，是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自有外匯資金和用人民幣購買的外匯資金。保險(xiǎn)資金及投資形成的資產(chǎn)為保險(xiǎn)資產(chǎn)。
第三條 保險(xiǎn)資金境外投資應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)，由委托人委托受托人，按照其投資意愿投資境外市場(chǎng)，由委托人聘請(qǐng)獨(dú)立托管人保管監(jiān)督保險(xiǎn)資產(chǎn)。其他管理方式由中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國保監(jiān)會(huì))和國家外匯管理局(以下簡(jiǎn)稱國家外匯局)另行規(guī)定。
第四條 本辦法所稱委托人，是指中華人民共和國境內(nèi)，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司和保險(xiǎn)公司等保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。
本辦法所稱受托人，是指中華人民共和國境內(nèi)，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、境外專業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)，或者中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他專業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)。
本辦法所稱托管人，是指中華人民共和國境內(nèi)，具有保險(xiǎn)資產(chǎn)托管資格的商業(yè)銀行，包括中資銀行、中外合資銀行、外資獨(dú)資銀行、外國銀行分行，或者中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他專業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
第五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于受托人、托管人的固有財(cái)產(chǎn)及其管理的其他財(cái)產(chǎn)。非因境外投資行為產(chǎn)生的債務(wù)，不得對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第六條 委托人應(yīng)當(dāng)遵循資產(chǎn)負(fù)債匹配管理原則，按照安全性、流動(dòng)性、收益性要求，審慎決策，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。受托人、托管人及其他為保險(xiǎn)資金境外投資，提供服務(wù)的自然人、法人或者組織，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照協(xié)議約定,恪盡職守，履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、勤勉的義務(wù)。
第七條 保險(xiǎn)資金境外投資當(dāng)事人，應(yīng)當(dāng)遵守境內(nèi)外有關(guān)法律、行政法規(guī)及本辦法規(guī)定。
第八條 中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定保險(xiǎn)資金境外投資管理政策，并依法對(duì)保險(xiǎn)資金境外投資進(jìn)行監(jiān)督管理。
國家外匯局對(duì)與保險(xiǎn)資金境外投資有關(guān)的付匯額度、匯兌等外匯事項(xiàng)實(shí)施管理。
第二章 資格條件
第九條 委托人開展保險(xiǎn)資金境外投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(一)具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，建立完善的資產(chǎn)管理體制，內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度符合《保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制指引》規(guī)定，管理團(tuán)隊(duì)執(zhí)行和運(yùn)作行為規(guī)范；
(二)具有較強(qiáng)的投資管理能力、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力和績(jī)效考核能力；
(三)具有明確的資產(chǎn)配置政策策略，實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債匹配管理；
(四)財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，償付能力和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定，未受監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大處罰；
(五)具有經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的許可證；
(六)中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
中國保監(jiān)會(huì)實(shí)行分類管理，從公司治理、內(nèi)部控制、償付能力、資產(chǎn)規(guī)模、資產(chǎn)質(zhì)量、管理經(jīng)驗(yàn)、人員素質(zhì)、評(píng)估能力、投資業(yè)績(jī)等方面，對(duì)委托人開展境外投資業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。
第十條 境內(nèi)受托人開展保險(xiǎn)資金境外投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(一)具備經(jīng)營境外投資管理業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資格；
(二)具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，建立嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，實(shí)行有效的內(nèi)部管理制度，具有境外投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力、安全高效的交易管理系統(tǒng)和財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)；
(三)具有豐富經(jīng)驗(yàn)的管理團(tuán)隊(duì)，相應(yīng)的投資專業(yè)人員，擅長(zhǎng)境外投資和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理；
(四)財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，具有一定的資本實(shí)力和管理資產(chǎn)規(guī)模，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定，未受監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大處罰；
(五)中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
中國保監(jiān)會(huì)實(shí)行分類管理，從公司治理、內(nèi)部控制、受托規(guī)模、管理經(jīng)驗(yàn)、人員素質(zhì)、研究能力、投資業(yè)績(jī)和市場(chǎng)地位等方面，對(duì)境內(nèi)受托人開展保險(xiǎn)資金境外投資業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。
第十一條 境外受托人開展保險(xiǎn)資金境外投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(一)具有獨(dú)立法人資格，按照所在國家或者地區(qū)法律，可以經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)并具有相應(yīng)資質(zhì)；
(二)具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，建立嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，實(shí)行有效的內(nèi)部管理制度，具有全面的風(fēng)險(xiǎn)管理能力、安全高效的交易管理系統(tǒng)和財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)；
(三)具有豐富經(jīng)驗(yàn)的管理團(tuán)隊(duì)，相應(yīng)的投資專業(yè)人員，擅長(zhǎng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理；
(四)財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，具有一定的資本實(shí)力和管理資產(chǎn)規(guī)模，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合所在國家或者地區(qū)法律和監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定，未受監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大處罰；
(五)購買與資產(chǎn)管理規(guī)模相應(yīng)的責(zé)任保險(xiǎn)；
(六)所在國家或者地區(qū)具有完善的金融管理制度，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與中國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)簽訂監(jiān)管合作協(xié)議或者備忘錄，保持有效的監(jiān)管合作關(guān)系；
(七)中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
中國保監(jiān)會(huì)實(shí)行分類管理，從公司治理、內(nèi)部控制、受托規(guī)模、管理經(jīng)驗(yàn)、人員素質(zhì)、研究能力、投資業(yè)績(jī)和市場(chǎng)地位等方面，對(duì)境外受托人開展保險(xiǎn)資金境外投資業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。
第十二條 托管人開展保險(xiǎn)資金境外投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(一)具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，建立嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，實(shí)行有效的內(nèi)部管理制度和托管資產(chǎn)隔離制度，具備安全高效的托管系統(tǒng)和災(zāi)難處置系統(tǒng)；
(二)具有豐富經(jīng)驗(yàn)的管理團(tuán)隊(duì)，相應(yīng)的托管業(yè)務(wù)管理人員，內(nèi)設(shè)專業(yè)托管機(jī)構(gòu),熟悉全球托管業(yè)務(wù)；
(三)財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，具有一定的資本實(shí)力和托管資產(chǎn)規(guī)模，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定，未受監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大處罰；
(四)具有外匯結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格；
(五)中國保監(jiān)會(huì)和國家外匯局規(guī)定的其他條件。
第十三條 經(jīng)委托人同意,托管人可以選擇商業(yè)銀行或者專業(yè)托管機(jī)構(gòu)作為托管代理人，且應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(一)按照所在國家或者地區(qū)法律法規(guī)，可以從事托管業(yè)務(wù)，與托管人保持良好合作關(guān)系；
(二)具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，建立嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，實(shí)行有效的內(nèi)部管理制度和托管資產(chǎn)隔離制度，具備安全高效的托管系統(tǒng)和災(zāi)難處置系統(tǒng)，能夠保證托管資產(chǎn)安全完整；
(三)具有豐富經(jīng)驗(yàn)的管理團(tuán)隊(duì)，相應(yīng)的托管業(yè)務(wù)人員，熟悉所在國家或者地區(qū)托管業(yè)務(wù)；
(四)財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，具有一定的資本實(shí)力和托管資產(chǎn)規(guī)模，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合所在國家或者地區(qū)法律和監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定，未受監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大處罰；
(五)所在國家或者地區(qū)具有完善的金融管理制度，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與中國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)簽訂監(jiān)管合作協(xié)議或者備忘錄，保持有效的監(jiān)管合作關(guān)系；
(六)托管協(xié)議規(guī)定的條件；
(七)中國保監(jiān)會(huì)和國家外匯局規(guī)定的其他條件。
第十四條 委托人應(yīng)當(dāng)保證其與托管人及托管代理人之間，不存在密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系。
委托人應(yīng)當(dāng)保證境外受托人、托管人及托管代理人之間，不存在密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系。
第三章 申報(bào)管理
第十五條 委托人申請(qǐng)開展保險(xiǎn)資金境外投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交下列文件和材料：
(一)申請(qǐng)書、承諾書、董事會(huì)決議、境外投資戰(zhàn)略配置方案；
(二)境外投資管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，投資管理能力、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力和績(jī)效考核能力說明；
(三)內(nèi)設(shè)資產(chǎn)管理部門和主要管理人員情況介紹；
(四)公司財(cái)務(wù)報(bào)表和償付能力狀況報(bào)告及其說明；
(五)銀行外匯賬戶對(duì)賬單；
(六)選聘受托人、托管人說明，受托人、托管人有關(guān)材料和合作協(xié)議草案；
(七)中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件和材料。
中國保監(jiān)會(huì)收到完整的申請(qǐng)文件之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定同時(shí)抄送國家外匯局。
第十六條 委托人應(yīng)當(dāng)在中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)投資比例內(nèi)，向國家外匯局申請(qǐng)境外投資付匯額度，并提交下列文件和材料：
(一)申請(qǐng)書，包括申請(qǐng)人基本情況、投資付匯額度和資金來源；
(二)上一年度公司財(cái)務(wù)報(bào)表；
(三)中國保監(jiān)會(huì)同意開展境外投資的批復(fù)；九大九大
(四)受托人受托管理保險(xiǎn)資產(chǎn)的資格證明；
(五)托管人托管保險(xiǎn)資產(chǎn)的資格證明；
(六)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證；
(七)銀行外匯賬戶對(duì)賬單；
(八)國家外匯局規(guī)定的其他文件和材料。
國家外匯局收到完整的申請(qǐng)文件之日起20日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人批準(zhǔn)的投資付匯額度；不予批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定同時(shí)抄送中國保監(jiān)會(huì)。
第十七條 境內(nèi)受托人申請(qǐng)開展保險(xiǎn)資金境外投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提供下列文件和材料：
(一)申請(qǐng)書和承諾書;
(二)從事境外投資管理業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資質(zhì)證明；
(三)境外投資管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，投資管理能力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力和有關(guān)管理系統(tǒng)情況說明；
(四)內(nèi)設(shè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和境外投資管理人員情況介紹；
(五)公司財(cái)務(wù)報(bào)表和內(nèi)部控制管理建議書；
(六)中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件和材料。
中國保監(jiān)會(huì)收到完整的申請(qǐng)文件之日起20日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。
第十八條 境外受托人申請(qǐng)開展保險(xiǎn)資金境外投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提供下列文件和材料：
(一)申請(qǐng)書和承諾書；
(二)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
(三)投資管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，投資管理能力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力和有關(guān)管理系統(tǒng)情況說明；
(四)內(nèi)設(shè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和專業(yè)投資管理人員情況介紹；
(五)公司財(cái)務(wù)報(bào)表和內(nèi)部控制管理建議書；
(六)責(zé)任保險(xiǎn)保單；
(七)公司董事聲明或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)意見書；
(八)中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件和材料。
中國保監(jiān)會(huì)收到完整的申請(qǐng)文件之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，予以批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。
第十九條 托管人申請(qǐng)開展保險(xiǎn)資金境外投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交下列文件和材料：
(一)申請(qǐng)書和承諾書；
(二)獨(dú)立托管制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和具體操作流程；
(三)全球托管能力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力和全球托管網(wǎng)絡(luò)說明；
(四)內(nèi)設(shè)托管機(jī)構(gòu)和托管業(yè)務(wù)人員情況介紹；
(五)公司財(cái)務(wù)報(bào)表和內(nèi)部控制管理建議書；
(六)公司董事聲明或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)意見書；
(七)中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件和材料。
中國保監(jiān)會(huì)收到完整的申請(qǐng)文件之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。
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